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外遇调查

深圳滑坡事故案件调查报告

来源:深圳侦探  日期:2022-04-05  人气:
  部门:北京市政府发布的文字:总则

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  首先是金融资源的有效配置,引导资金,支持农村,郊区和中小企业发展,改善金融服务,按照国家有关法律法规,根据中国银行业监督管理委员会,中国的人民银行“指引小额贷款公司”(以下简称银监会试点[2008]。23)的规定,制定本办法。 内容来自dedecms

  第二条术语的小额贷款公司,由依法设立的自然人,法人或其他社会组织在北京意味着,不吸收公众存款,有限责任公司的小企业贷款业务或有限。 织梦好,好织梦

  第二条小额贷款公司是企业法人,独立的法人财产,享有法人财产权,以其全部法人财产承担债务的民事责任。股东小额贷款公司依法享有资产收益,并有权选择参与重大决策,如管理人员,他们的贡献或认购股份认购有限责任公司。 内容来自dedecms

   第二条小额贷款公司应资助的国家政策和准则的实施,法律,法规,自治,自负盈亏,自我约束,自我风险规定的范围内开展业务; 正当的经营活动都受到法律的任何单位和干扰的个人保护。 内容来自dedecms

  财政部在负责对小额贷款公司(以下简称主管部门市),市级部门协调全市的市政办公室负责小额贷款公司试点,批准,监督和风险处置。

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  小额贷款公司在全市设立,由市审查的主管部门批准。 织梦好,好织梦

  各区,县人民政府第六条可以清除一个主管部门(基于对区财政局,县财政局)负责对小额贷款公司的日常监督和管理,并承担小额贷款公司愿意接受庭审处置的责任,只有小额贷款公司的风险,开展试点工作,在这方面,县城区。
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   主管部门的区,县所在地的区,小额贷款公司县日常监督管理和第一责任人,分管的小额贷款公司的风险处置打造,在第一时间开通; 负责日常监督和管理; 负责小额贷款公司的风险管理。
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  区县机关定期向管理小额贷款公司的业务转移到市政当局,并抄送给北京银监局,人民银行营业管理部。

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  成立小额贷款公司,变更,备案和注销的第二章 织梦好,好织梦

  第二条小额贷款公司又将名字由行政区划,规模,行业和组织形式,这意味着区行政区划名称的县级行政区划,行业报表应注明写着“小额信贷”的,该组织是有限责任公司或有限,且公司名称应符合注册城市的工业和商业企业的有关规定。未经批准,任何公司必须标明“小额信贷”。 dedecms.com

  第八条设立的小额贷款公司应符合以下条件:

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  (一)符合“中国公司法的人民共和国”的公司章程的规定; copyright dedecms

  (B)股东仲裁;

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  (C)最大单一股东(包括其关联方)持有不得超过注册资本总额的公司,由公司的关联方持有不得超过注册资本总额的20%,其他股东和股份30%的股份,并不得将公司注册总数的1%的资金少; 内容来自dedecms

  (四)有限责任公司注册资金不低于50万元不低于100亿元,注册资本的资本。注册资本应当是合法的真正来源,从一次足额缴纳投资者或发起人全部实收资本的钱;

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  (E)小额贷款公司的股东资格应当符合法律,法规和市有关部门规定的要求; 本文来自织梦

  (六)符合董事,监事和高级管理人员的任职资格; 内容来自dedecms

  (七)具备相应的专业知识和工作人员的经验;
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  (八)必要的组织结构和管理系统; 内容来自dedecms

  (九)符合经营场所的要求,安全防护措施和与业务有关的设施;
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  用(x)法律,法规规定的其他条件;
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  (11)其他必要条件,市政当局相信。 copyright dedecms

  第九条建立小股东贷款公司信用查询系统。当公司设立和变更股东,县主管部门应当采用信用征集机构的特别评估,信贷法人股东和个人股东,税务,合同履约,股东关联关系符合法律,法规,并进行信用征集和评测。股东及信用评级资格,以满足小额贷款公司要求投资人成为小额贷款公司的股东。 dedecms.com

  信用评级机构出具的股东资信证明应真正体现股东的资信,并承担责任的真实性。 本文来自织梦

  第十条申请设立小额贷款公司,应先申请的准备。申请人将提交以下申请材料打造的建议区里的小额贷款公司,主管部门县: 内容来自dedecms

  (A)制备中的应用。申请应包括小额贷款公司的名称成立,是注册地址,注册资本,股权结构,经营范围,组织,组织,赞助商或投资者的性质和投资比例和基本条件,为此设立;
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  (2)可行性研究报告。包括当地的经济和财务分析的发展,小额贷款公司的可行性和必要性,市场分析,未来商业计划,风险处置预案等形成;
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  (C)准备工作程序。该公司提出的前期准备工作,包括步骤和时间表,拟定计划,主要管理制度,业务发展计划,风险控制措施,资金来源,公司治理结构,部门设置和配置从业人员,内部控制制度,主要董事,监事拟聘和高级管理人员,信贷风险控制部门和部门负责人的基本情况,授权筹备组的人,历史,联系地址和电话号码,网站的计划之列;

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  (四)关于投资者投资小额贷款公司的股东协议。该协议应包括但不限于所提出的小额贷款公司,住所,经营范围,注册资本,资本结构,投资者出资额和股份比例,投资者权利义务的名称; 内容来自dedecms

  (五)对投资小额贷款公司的投资承诺。承诺章程遵守,在监管和风险,以及国家和本市的规定,不吸收公众存款自觉遵守,不参与创业的非法集资活动;
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  (六)投资者和相关证据的情况下之间的关系,如果有隐瞒此事,投资者有权在小额贷款公司的承诺投票将是有限的; copyright dedecms

   名称(7件)法人股东,注册地址,法定代表人,后一个营业执照,经营状况,工商年检,无论是金融机构的状态的完整性,其中贷款本金和利息的情况,产业状况,纳税记录和其他报销; 拟投资于股票的资金实际承诺自己的来源; 董事会或股东会(大)的同意,安理会决议出资设立的小额贷款公司; 近期经审计的资产负债表,利润表和现金流量表;
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  名称(为八个)自然人股东,身份证复印件,基金和个股的来源的收入真正承诺的合法来源;

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  (九)联系人和联系电话,办公电话,传真,电话,电子邮件,邮寄地址(包括邮编);
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  通过合法合规(十)律师出具的法律意见书,拟申报材料;

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  的其他材料(十一)市场要求主管机关。

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  第十一条区,县主管部门应在20个工作日内收到完整的申请材料后,建立符合要求,聘请专业的评级机构来完成股东的信用评级按照规定在第9条。
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  区,县主管部门应在收到股东信用评估报告之日起15个工作日内,与申请材料共同打造全套的初步意见,信用评级的股东证明及时向市主管部门。 织梦好,好织梦

  市委机关应当在收到全套高达30个工作日内小额贷款公司的申请材料做出决定批准或不批准的编制,并书面通知申请人,复印件向主管部门和区,县。在特殊情况下,市政当局可能会延长审查期限,并书面通知申请人,但延长期限不得超过三个月。 copyright dedecms

  申请人须提交批准成立的小额贷款公司向区提出座,全县开通主管部门收到申请表。
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  第十二条申请人应当批准筹备的前期准备工作之日起三个月内完成,为建立递交申请。在规定期限内未完成筹建工作的,应当在提出小额贷款公司所在地县级机关批准的原因,经市主管部门,可以延长一个月。尚未自动完成长时间,批准或拒绝无效的准备工作。

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  第13条在第12条中规定的准备期,申请人应当提交给负责该地区的部门提供下列信息一起打开填妥的申请表格提出小额贷款公司所在地:
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  建立(A)应用程序。申请书应包含小额贷款公司的名称拟开设住所,注册资本,股权结构,经营范围,有抱负的高级管理人员,经营方针和计划,主要管理制度,营业场所安全,符合既定条件的基本信息,并其他情况下,应注意; 织梦好,好织梦

  (B)的制备工作报告。包括编制过程中,前期准备工作,并符合规定的要求执行; 织梦内容管理系统

  (三)股东(大)理事会章程; dedecms.com

  (d)股东名册,包括股东名称(企业和法人实体已经注册地址码),出资额和持股比例;
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  (E)密钥管理系统和组织图;
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  (F)所提出的办公室董事,高级管理人员的资格证明材料; dedecms.com

  (七)法定验资机构验证证书; 内容来自dedecms

  (八)的所有权或使用权的经营场所证明;

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  (九)公安,消防部门颁发的营业场所安全,消防认证;

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  (X)和联系电话,传真,电话,电子邮件,通讯地址(包括邮政编码);

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  (十一)法律合规性报告材料的法律意见书律师;

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  的其他材料(十二)市场要求主管机关。 本文来自织梦

  区,负责建立审核后收到完整申请材料之日起15个工作日内最新的县部门完成,提交给市政当局审计意见一起。市主管部门收到申请材料和区,负责15县署的工作日内做出完整的审计意见的书面批准或不批准的决定,并通知申请人,复印件向主管部门区,县。

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  第十四条主管市政部门批准成立的小额贷款公司,市工商行政管理部门登记,领取营业执照。 copyright dedecms

  第十五条拟任小额贷款公司董事,监事和高级管理人员需要满足以下条件:

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  (A)无犯罪记录和不良信用记录;

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   (二)具有大专以上学历,在金融部门3年以上,或从事相关经济管理工作5年以上; 或大专以上学历,从事了八年以上财务工作;

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  (C)具有的专业知识和适应并履行职责的能力;

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  (四)总经理应被任命为参加市级部门负责资格审查和谈话。 本文来自织梦

  对于有抱负的高级管理人员不完全符合上述条件,小额贷款公司积极申请,其位置具有所需的知识,经验和能力,可以提出申请,县主管部门的情况下。由负责审批的市级部门上报主管部门县。

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  由区,县,市有关部门审计的主管部门批准第十六条规定,小额贷款公司可以设立分公司,具体办法是。 dedecms.com

  第十七条小额贷款公司应自批准之日起的市公安机关的五个工作日内开通,北京银监局,人民银行营业管理部提交相关材料。

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  小额贷款公司第十八条在办理税务登记和税法当地税务机关。
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  小额贷款公司第十九条具有的学科领域之前在工商登记下列变更事项之一,负责全市的县级部门的主管部门:

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  (A)改变其名称;

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  (B)注册资本的变化;
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  (三)改变其住所;

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  (四)变更业务范围; 织梦内容管理系统

  股东(E)改变;

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  (六)公司董事,高级管理人员的变化;

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  (七)修改公司章程;

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  (八)改变组织; 织梦好,好织梦

  (九)合并或分割; dedecms.com

  其他变化(J)市政当局请求通知。

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  小额贷款公司发生改变的问题不是负责全市的主管部门和当地县级主管部门批准更多,市政当局谁批准材料,以工商行政管理机关申请变更登记手续。
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  第二十条终止小额贷款公司的法律人格,包括破产和溶解两种情况。
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  小额贷款公司可向下列原因解散原因: dedecms.com

  第(一)协会解散事由相应的文章产生的规定; copyright dedecms

  (二)股东(大)决议解散;
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  (C)由于合并或溶解的分裂是必需的; 织梦内容管理系统

  (d)依法被吊销营业执照,责令关闭或者被撤销; 本文来自织梦

  (五)人民法院宣布,该公司法律解散。 织梦好,好织梦

  小额贷款公司解散,依照公司法清算和注销。 织梦好,好织梦

  小额贷款公司被依法宣告破产的,依照企业破产法破产清算及注销。
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  第二十一条小额贷款公司合规经营,没有不良信用记录,符合规定条件的,股东可以在自愿的基础上,根据中国银行业监督管理委员会颁发的“农村银行批准设立指引”和“村镇银行暂行管理规定“改造规范村镇银行。

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  第三章股东资格和义务

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  股东第22家小额贷款公司应该是自然的领土,企业或其他社会组织,第一大股东是自然人的是所在区的小额贷款公司,企业或其他社会组织。 织梦好,好织梦

  有犯罪记录和不良信用记录,有资格成为小额贷款公司的股东。 织梦好,好织梦

  第二十三条境内公司股东的小额贷款公司应符合以下条件符合: copyright dedecms

  (一)在工商注册,具有法人资格行政管理部门登记注册;
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  (二)具有良好的社会声誉,诚信记录和纳税记录;

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  (C)的财务状况和股份上一财年全年的利润; 内容来自dedecms

  (四)股份资金用于真正的股权,委托他人不得以借贷资金或资金入股的合法来源;

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  (五)有较强的管理能力和资金实力; 织梦内容管理系统

  主管部门的其他条件要求(SIX)市。 copyright dedecms

  第二十四条境内自然人作为小额贷款公司应符合以下条件股东:

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  (A)具有完全民事能力;
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  (B)有记录良好的社会声誉和诚信;

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  (三)为自己的,没有贷款资金或资本股份委托给他人的实物资产的资金来源合法股份;

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  由城市需要主管部门的其他条件(四)个。 copyright dedecms

  第25条其他社会组织的境内投资的小额贷款公司的股票,应当遵守其他社会组织,国家的投资管理的有关规定,具有良好的社会信誉和信用记录,与合格投资者,有资金实力,而不是代表他人借贷资金或资金入股。

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  第26名小额贷款公司的股东不得虚假出资或者资本外逃。小额贷款公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。股东小额贷款公司不得在三年内设立公司后转让,质押其持有的股份。
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  基金的第四章小额贷款公司人士

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  第二十资金的27个小额贷款公司资源来支付股东的资金,捐赠资金,来自不超过两个银行业金融机构融入资金和其他资金来源由国家有关部门同意。

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  法律,法规,小额贷款公司规定的范围内第28条进入从银行业金融机构资产负债的资金,不得超过资本净额的50%。进入加息的资金,由小额贷款公司长期独立与金融机构协商,以确定合适的银行。 本文来自织梦

  第29家小额贷款公司应申请人民银行的信用卡业务管理部。为了提供融资小额贷款公司银行业金融机构,金融信息应及时报送人民银行营业管理部,北京银监局,监督和跟踪使用小额信贷金融公司。 内容来自dedecms

  第五章小额贷款公司的业务范围和资金 织梦好,好织梦

  第30条在试点阶段,小额贷款公司的经营范围是在当地注册区,县行政区域界定贷款。

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  第31家小额贷款公司可以选择的借款人,在试点阶段,每年支付的年度总额贷款不低于70%的农业方面的贷款额。 织梦内容管理系统

  第32个小额贷款公司贷款,应坚持“小,分散”的原则,鼓励小额贷款公司为农民,微型企业,中小企业信贷服务,着力扩大客户和服务覆盖人数。对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的3%。 dedecms.com

  第33家小额贷款公司按照市场化原则运作,贷款利率不得超过规定的上限和下限,为中国的基准贷款利率0的人民银行司法机关。9倍,浮动特定幅度是根据确定市场原则自主。

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  第34条参照银行贷款标准化合约的借款合同,根据借贷双方在公平自愿的基础上确定的法律谈判。
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  小额贷款公司的公司治理第六章 dedecms.com

  第35条小额贷款公司的组织结构和职责应按照“中华人民共和国中国公司法”的有关规定,在其章程中实施,并明确。

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  第36家小额贷款公司应建立简便,高效,灵活的组织基础上的决定管理的业务规模和业务特点的复杂性。提高监事和高级管理人员的程序和决策程序,董事会,董事会的股东(大)系统。 内容来自dedecms

  第37条的小额贷款公司的总经理,副总经理1-3设置需要。 织梦内容管理系统

  董事,小额贷款公司总经理董事会办理与年度专项审计的实施。审计结果应当是董事会,股东大会或股东会报告的董事会,报市,县主管部门。总经理,离任时副总经理,离任审计应当进行。

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  第38条小额贷款公司董事及小额贷款公司高级管理人员,并承担忠实守信勤勉义务的义务。
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  董事违反法律,法规或小额贷款公司,小额贷款公司造成了严重的损失章程的规定,应对公司承担相应的赔偿责任。 内容来自dedecms

  总经理,违反法律,法规,协会或超出董事会授权作出决定,导致小额贷款公司遭受严重损失的范围章程副总经理,应对公司承担相应的赔偿责任。
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  董

  

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事及经营管理的第39条小额贷款董事会可能需要成立一个专业委员会,以提高决策能力和管理水平。
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  第40家小额贷款公司建立了自己的业务特点和薪酬分配制度,积极的激励和约束机制的规模,培养良好的企业文化。
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  小额贷款公司内部控制的第七章 内容来自dedecms

  第41家小额贷款公司应根据性质和各类相应的贷款管理规定贷款的特点,并为贷款,审批,授权授信,信贷检查,风险管理,关联交易,违规处罚和尽职发展有关建立完善的业务流程和实践的其他内容。
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  第42条小额贷款公司的金融服务创新应以审慎的管理和法律规范的基础上,慎重考虑的业务创新,运作程序,经济后果的法律性质,严格控制新业务的法律风险和操作风险。
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  第43条小额贷款公司应逐笔情况下按照中国的反洗钱仙记录的有关规定,保存或一天相当于20万元以上的现金存款,取款,现金汇款,现金票据总交易金额支付的现金和其他形式的收入和支出记录。

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  第44家小额贷款公司应制定并依照有关法律,法规贯彻公司的财务制度,会计操作流程和会计岗位工作手册。应建立一个帐户和审批制度,以确保业务审批和独立的财务核算; 建立金融系统定期检查与银行,借款人重归于好,以确保一致的财务; 建立会计档案保管和传输系统,以防止会计档案被替换,变更,损坏,丢失或泄露。
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  小额贷款公司财务部门办理财政登记,执行国家财务会计制度,会计依法接受监督。 dedecms.com

  第45条小额贷款公司应按照有关规定,建立审慎规范的资产分类制度和供应系统,准确的资产分

  

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类,充分计提呆账准备,确保资产损失准备充足率仍然高于100%的全面覆盖风险。资产分类和拨备根据中国人民银行,中国银行业监督管理委员会,该方法的呆账财政部对商业银行的有关规定执行。

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  第46家小额贷款公司可以依靠自建或具有适当资格的银行业金融机构建立了良好的计算机信息系统。电子数据即时保存和备份系统,以及远程备份重要的数据必须长期保存,也可以租用相关的共享服务中心的系统和数据备份。
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  第47家小额贷款公司应建立健全内部审计审计制度,建立监督和审计工作的明确职责,配备了监视审核员的能力。监督和审计职位将负责该公司的董事和股东(大)的电路板,以保证监察,审计的独立性和权威性。小额贷款公司董事会和管理层应重视和支持监察,审计,监督和行为的审计中违反法律,法规和公司政策,发现工作应及时纠正和惩罚。
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  第48家小额贷款公司应建立信息披露制度,按要求市,县主管部门,人民银行营业管理部,北京银监局,该公司的股东,为其银行业金融机构公开提供融资有关财务报表和年度经营情况,财务状况,大额贷款,以及其他重大事项由该机构审计的捐赠信息,社会应予以披露,必要时,并确保真实,准确,完整的信息。重要事项突发事件和意外的经营风险,应及时向主管部门报告。 织梦内容管理系统

  小额贷款公司的第八章被监控
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  第49家小额贷款公司要主动接受主管全市的机关的监督,县。提供月度财务报表和信用统计到市,县主管部门,以及市,县主管部门自觉接受现场检查。

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  第50家小额贷款公司应接受公众监督。当小额贷款公司开业,它应该是在本区,县的商业媒体基本信息的上市公司主要营业地点,公司承诺不吸收公众存款,坚决杜绝非法集资和非法交易参与任何形式的证券,与遵守反洗钱法律法规,自觉接受公众监督。 织梦好,好织梦

  县当局的第51条应加强小额贷款公司的日常监督管理工作,每月,每季,每年的小额贷款公司的经营管理和内部控制风险监测一年业务的全面检查,视小的操作条件至少一次贷款公司及时安排专项检查。应及时向县当局并在定期对重大问题和突发事件市政当局发现,并通知相关部门。

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  第52条小额贷款公司的利率,人民银行营业管理部,跟踪和资本流动的监测,并纳入征信婚姻调查_手机定位深圳系统的小额贷款公司的信用状态。小额贷款公司应定期向借款人信用信息系统,贷款金额,贷款担保和贷款偿还和业务信息的人民银行营业管理部的其他要求。
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  第53家小额贷款公司在经营过程中,若有非法集资,由公众和其他严重违法违规行为,责任由县政府调查,负责全市的部门,市政部门应当变相存款责令整改,取消其小额贷款试点资格,工商部门提请吊销其营业执照,并罚款。 dedecms.com

  试点阶段,要加强监管,规范操作,提高服务的第54条,小额贷款公司应委托给一个范围广泛的金融服务在农村地区,许多商店和实力,能够为商业银行支持服务的提供商以小额贷款公司开存款账户的小额贷款公司的基金托管银行,并提供统一的支付结算服务。托管银行应承担的资金,如资金支付资金使用违规行为发生的任何解决办法的安全监督责任,应当及时向市主管部门报告。
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  第九章附则
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  第55条在市财政局的过程中出现的这种方法问题的实施与相关部门协调解决。 本文来自织梦

  第五十六条本办法自发布之日起。
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